ウェルスナビにコツコツ積み立て投資をしてから2年と9ヵ月経過
2018年の1月21日から地道にウェルスナビに投資続けて2年9ヵ月。
さっそく9月の収支も報告していきますね。
ロボアドバイザーが気になる方は是非参考に見て行かれてください。
運用状況
- 2018年1月運用開始（現在2年と9ヵ月）
- 元金10万円
- リスク許容度は5（損益の幅が一番大きい設定）
- 毎月12日と26日に1万円ずつ、合計2万円積み立て
以前は暴落時に狙って手動で積み立てをしていたが、時間の余裕が難しくなって2019年7月から月末1万積み立てに変更
さらに2019年12月17日からは現在設定している毎月2回の合計2万円積み立てに変更
2020年現在の資産評価額
画像は10月2日時点
9月30日時点
| 投資金額 | 評価損益 |
| ￥672,945 | +32,945円（+5.15％） |
| ＄6,373.23 | +527.54＄(+9.02%) |
9月の運用実績は資産評価額672,945円で+32,945円（+5.15％）
8月の運用実績は資産評価額683,406円で+53,406円（+8.48％）
8月と比較すると資産評価額が下がりましたね。
資産評価額が-10,461円 -3.33％
許容リスクがレベル5なのでやはり振れ幅は大きいですね。
ともあれプラス5％以上はキープしてあるのでOKでしょう。
ポートフォリオと資産内訳の紹介
画像は10月2日時点
米国債券がプラス
金が小額マイナス
他は大きくマイナスの動きが出たようです。
全体ではプラスですが小額マイナスの変動が続いた月となりました。
9月の取引履歴
画像は10月2日時点
今回はリバランスは発生しなかったようです。
9月29日の分配金の1,350円はありがたいですね。
| 手数料 | ￥604 |
| 積み立て | ￥10,000 |
| 購入 | ￥9,786 |
| 分配金 | ￥1,570 |
| リバランス | 0回 |
9月の資産評価額変動（5日単位）
| 日付 | 資産評価額 | 損益（％） | 前回比 | 積立：購入 |
| 9月1日 | 688,325円 | +58,325円（+9.26％） | +0.78% | ー |
| 9月5日 | 678,030円 | +48,030円（+7.62％） | -1.64% | ー |
| 9月10日 | 667,337円 | +37,337円（+5.93％） | -1.69% | ー |
| 9月15日 | 677,835円 | +47,835円（+7.59％） | +1.16％ | ー |
| 9月17日 | 679,996円 | +39,666円（+6.20％） | -1.39% | 10,000円：9,786円 |
| 9月20日 | 672,180円 | +32,180円（+5.03％） | -1.17％ | ー |
| 9月25日 | 660,523円 | +20,523円（+3.21％） | -1.82% | ー |
| 9月30日 | 672,946円 | +32,945円（+5.15％） | +1.94％ | ー |
ロボアドバイザー ウェルスナビはこんな人におすすめ
- 投資初心者
- 資産運用に興味があるが人
- 株価情報がよくわからない人
- 情報を集める時間がない人
- 自分でポートフォリオを組めない人
- 感情を制御できない短絡的な思考の人
- 自分の意志で積み立てができない人（自動引き落とし設定可能）
毎月運用手数料金として1％かかる
手数料1％は自分でポートフォリオを組んで時間をかけてやるようになると高いと思います。
しかし、初心者にはほぼ無理難題なのでそれらの時間、労力をたったの手数料1％で担ってくれるなら十分お釣りがくるでしょう。
新型コロナが警戒されている昨今ですが、ロボアドバイザーがどれほどの成果を出すのかは良い判断基準にもなるでしょう。
個人的にはさらなるロボアドバイザーの成果にも期待していきたいと思います。
それでは次回の運用報告は11月の初めに予定しています。